צוואה נוטריונית

חוק הירושה מאפשר לכל אחד ואחת לבצע עריכת צוואה בפני נוטריון, או בשמה המקובל צוואה נוטריונית, אך מה משמעותה של צוואה זו, והאם יש לה יתרונות מובהקים על פני כל צוואה אחרת? השאלה עולה בדרך כלל כשאדם רוצה לוודא שרצונו יכובד גם אחרי מותו, במיוחד כשבמשפחה יש מתחים או כשהחלוקה שבחר אינה שוויונית.

מהי צוואה נוטריונית? זו צוואה בפני רשות: המצווה אומר את דברי הצוואה או מגיש אותם בכתב לנוטריון, הנוטריון מקריא אותם בפניו, והמצווה מצהיר שזו צוואתו. לעניין זה, דין נוטריון כדין שופט, ולכן לצוואה כזו יש מעמד ראייתי שאין לצוואות מסוגים אחרים.

מהי עריכת צוואה בפני נוטריון?

"צוואה בפני רשות" היא פשוט דרך אחת לערוך צוואה מטעם המשפט הישראלי. מה היא רשות? שופט, לדוגמה. נוטריון, כדוגמה נוספת. כלומר, עצם עריכת צוואה בפני נוטריון מקבילה, מבחינה משפטית, לעריכת צוואה בפני שופט. כך קובע סעיף 22 לחוק הירושה, שבסופו נאמר:

"צוואה בפני רשות תהיה ראיה לכאורה שהאדם הנקוב בה כמצווה עשה את הצוואה ושנעשתה ביום ובמקום הנקובים בה כיום העשיה ומקומה." (סעיף 22(ו) לחוק הירושה) "לענין סעיף זה דין נוטריון כדין שופט." (סעיף 22(ז) לחוק הירושה)

למעשה, חוק הנוטריונים (סעיף 19) מספר לנו שעריכת צוואה בפני נוטריון יכולה להוות ראיה במסגרת הליך משפטי. מה זה אומר? נניח ששלמה החליט לערוך צוואה כדי לחלק את נכסיו לכל מקורביו. אלא שדני החליט שהחלק היחסי שלו בצוואה אמור להיות גדול יותר מאשר החלק של משה.

לאחר פטירתו של שלמה, דני יכול לפתוח בהליך משפטי כדי לערער על הצוואה, בטענה ששלמה פשוט לא היה צלול מספיק כדי לדעת מה הוא עושה. אלא שעקב כך ששלמה החליט לערוך צוואה בפני נוטריון, עצם חתימת הנוטריון מהווה ראיה במסגרת ההליך המשפטי.

כך שלמשה ולכל האנשים האחרים בצוואה, הנמצאים בצד השני של ההליך המשפטי, יש כבר ראיה בכיסם עוד לפני שנאספו ראיות משפטיות נוספות.

עמידות הצוואה מבחינה משפטית

במילים פשוטות, עריכת צוואה בפני נוטריון יכולה להיות דרך ממשית לחזק את עמידותה המשפטית של הצוואה. זה לא אומר שהיא תחזיק מעמד בכל דיון משפטי, אך זה כן אומר שיש לה משקל ראייתי מעצם היותה חתומה על ידי נוטריון.

זה משקל ראייתי שהחוק אינו מעניק לצוואה בעדים או לצוואה בכתב יד. לכל הפחות ניתן להניח שאם נוטריון מלווה את עריכת הצוואה, סביר שהיא תיעשה ברמה מקצועית גבוהה ועל פי החוק.

איך מתנהלת עריכת צוואה בפני נוטריון?

למזלנו, לא צריך להמציא את הגלגל. המערכת המשפטית כבר יודעת כיצד לערוך צוואה בפני רשות, וזה מעוגן בסעיף 22 לחוק הירושה. ראשית, הצוואה נערכת בפני רשות. אפשר שהיא תהיה שופט, נוטריון (דין נוטריון כדין שופט לפי סעיף זה), או כל אחד מהגורמים האחרים המורשים מטעם סעיף 22 לחוק הירושה.

על המצווה (המוריש, עורך הצוואה) לומר את רצונותיו בפני הנוטריון או להגיש אותם בכתב. לאחר מכן, הנוטריון יקריא את הצוואה הכתובה בפני המצווה, והמצווה יכול לאשר בשלב זה שזו אכן צוואתו. בכך הרשות תאשר שהצוואה נקראה ושהמצווה הצהיר שזו אכן צוואתו.

אם המוריש אינו מבין את השפה שבה נכתבה הצוואה, היא תיקרא בתרגום מדויק לשפתו. במקרה זה יתווסף על פני הצוואה אישור של המתרגם. ובמקום שהרשות או המתרגם יקריאו את הצוואה למצווה, המצווה יכול לקרוא אותה בעצמו (או את התרגום שלה), ולאחר מכן לתת את אישורו.

ובכך אנחנו למעשה מחזיקים בצוואה שיכולה לשמש כראיה משפטית. ראיה עבור מה? ראיה שמדגימה כי המצווה הוא זה שעשה את הצוואה, ביום ובמקום המוגדרים בה.

חיזוק התוקף המשפטי

מתוך כך אנחנו מבינים שסמכותו של נוטריון באישור עריכת צוואה היא כמו סמכות של שופט. הוראת סעיף 19 לחוק הנוטריונים, התשל"ו-1976, מרחיבה על כוחו של אישור זה:

"אישורו של נוטריון לפי חוק זה והתקנות על פיו, יהיה ראיה מספקת בהליך משפטי, ללא צורך בראיה נוספת, לדברי הנוטריון ולמעשיו ולדברי אחרים ולמעשיהם שאמרו או עשו בפניו, הכל כאמור באישור." (סעיף 19 לחוק הנוטריונים)

מה זה אומר? אם הנוטריון חתם שהמצווה ציווה לחלק את העיזבון בצורה מסוימת בין יורשיו, לעניין עריכת הצוואה זה כמו ששופט יאמר זאת ויחתום על כך, ויש לכך ערך משפטי. כך שאם דני מהדוגמה הקודמת יבקש להכחיש שהמצווה אכן ערך את צוואתו בפני נוטריון והתכוון לדברים שנרשמו בה, קיימת ראיה משפטית שאומרת אחרת.

כל זאת, כמובן, כל עוד הנוטריון ביצע את התהליך באופן קביל ותקין. אם כך הדבר, עריכת צוואה בפני נוטריון יכולה להגדיל מאוד את התוקף המשפטי של צוואה שכזאת, כיוון שעצם העובדה שהיא נעשתה בידי המצווה, במקום ובזמן מסוימים ומול נוטריון, מגובה מבחינה משפטית, תחת החזקה שהנוטריון פעל לפי האמור בחוק.

כך שאם דני, או כל אחד אחר, יבקש להתנגד למימוש הצוואה, או להביא לפסילתה ולביטולה במסגרת הליך של התנגדות לקיום הצוואה, סביר שהצוואה תחוזק על ידי התוקף המשפטי שקיבלה מאישור הנוטריון.

כיצד מבצעים עריכת צוואה בפני נוטריון?

באופן עקרוני, תהליך עריכת צוואה נוטריונית יכול להיות מהיר ופשוט באופן יחסי. תחילה נערכת הצוואה לשביעות רצונו של המצווה, ולאחר מכן הנוטריון מברר את זהות המצווה הניצב בפניו.

זאת ייעשה באמצעות תעודת הזהות של המצווה, שאמורה להכיל תמונה ברורה שלו ותאריך הנפקה. במסגרת עריכת צוואה בפני נוטריון, הנוטריון יציין על האישור הנוטריוני את אופן הזיהוי של המצווה (המוריש), למשל תעודת זהות ישראלית עם מספרה, או דרכון.

כאמור בפסקאות הקודמות, הנוטריון יקריא את הצוואה למצווה ויוודא שהבין את תוכנה ואת משמעותה המשפטית. רק לאחר שהנוטריון יידע בוודאות, כמיטב יכולתו, שהמצווה מבין את הוראות צוואתו וחותם עליה מרצונו החופשי, ללא התערבות חיצונית, לחץ או השפעה בלתי הוגנת, הוא יאשר את עריכת הצוואה בחתימתו הנוטריונית.

מי שמחפש צוואה נוטריונית לדוגמא, או נוסח צוואה נוטריונית, יגלה שהמסמך עצמו בנוי משני חלקים: דברי הצוואה, כפי שהמצווה אמר או הגיש אותם, ואישור הנוטריון. באישור מופיעים פרטי הזיהוי של המצווה, היום והמקום שבהם נעשתה הצוואה, והאישור שהיא נקראה בפני המצווה ושהוא הצהיר שזו צוואתו.

בירור כשרותו של המצווה

בכך מבצע הנוטריון 3 שלבים מתוך 4 שעליו להשלים לפני אישור נוטריוני של עריכת צוואה בפני נוטריון. השלב הרביעי הוא בירור כשרותו המשפטית של המצווה.

הנוטריון יכול לבדוק שהמצווה איננו "חסוי". כמו כן, הוא יכול לדרוש להציג אישור רפואי על כשירות, ולבחון את המצווה באמצעות שאלות פתוחות כדי להתרשם מצלילות דעתו. וכדי לוודא שאין השפעה או לחץ חיצוני, הנוטריון יכול לבקש שלא יהיו אנשים נוספים בחדר מלבד המצווה.

שיטות אלו ואחרות עוזרות לנוטריון לעשות את תפקידו ולעזור למצווה להפיק צוואה ישרה, שתואמת ככל האפשר את רצונו הפנימי האמיתי. בדיקות אלו עוזרות לגבש תוקף משפטי ראייתי לחתימת הנוטריון לעניין עריכת הצוואה, והתיעוד שלהן עשוי להיות הראיה המרכזית אם תעלה בעתיד טענה לאי כשרות.

צוואה נוטריונית או צוואה בעדים?

ההבדל בין שתי הצורות אינו רק טכני. בצוואה בעדים, גם כשעורך דין ניסח אותה, חתימת עורך דין על צוואה כעד אינה הופכת אותה לנוטריונית. הטבלה מסכמת את ההבדלים המרכזיים לפי חוק הירושה:

מקור: חוק הירושה, התשכ"ה-1965, וחוק הנוטריונים, התשל"ו-1976.

מתי כדאי לערוך צוואה נוטריונית?

כל צורות הצוואה תקפות באותה מידה, והבחירה בנוטריון אינה חובה. עם זאת, יש מצבים שבהם היתרון הראייתי שלה שווה את ההליך:

• גיל מבוגר או מצב רפואי – כשצפוי שאחרי הפטירה תעלה שאלה על הצלילות של המצווה.
• חלוקה לא שוויונית – כשאחד הילדים מקבל פחות, או כשרכוש עובר למי שאינו בן משפחה.
• מתחים במשפחה – כשכבר עכשיו ברור שמישהו עשוי להתנגד לצוואה.
• שפה אחרת – כשהמצווה אינו שולט בעברית, והקראה בתרגום מאושרת מונעת טענה שלא הבין על מה חתם.

זוגות רבים בוחרים גם בעריכת צוואה הדדית אצל עורך דין ונוטריון. צוואה הדדית נשענת על ההסתמכות של כל אחד מבני הזוג על צוואת השני, ועריכתה בפני נוטריון הופכת אותה לצוואה הדדית נוטריונית, עם המעמד של צוואה בפני רשות. חשוב לדעת שגם בצוואה כזו, כל עוד שני בני הזוג בחיים, כל אחד מהם רשאי לבטל את צוואתו, אבל לפי סעיף 8א לחוק הירושה הביטול מחייב הודעה בכתב לבן הזוג השני, והודעה כזו מבטלת את הצוואות של שניהם.

הפקדת צוואה

יתרון מובהק נוסף לעריכת צוואה בפני נוטריון הוא היכולת של הנוטריון להפקיד את הצוואה שנערכה בפניו אצל רשם הירושה. הפקדת צוואה היא הליך המאפשר לשמור צוואה מקורית החתומה על ידי המצווה אצל רשם הירושה, כך שתאותר אחרי הפטירה.

ככלל, הפקדה היא פעולה אישית של המצווה, ואי אפשר לשלוח במקומו בן משפחה או מיופה כוח. החריג היחיד הוא נוטריון שהצוואה נערכה בפניו: הוא רשאי להפקיד אותה בשם המצווה, ובלבד שההפקדה מתבצעת בתוך שלושים ימים מיום עריכת הצוואה. בפועל, הפקדת צוואה נוטריונית מרחוק נעשית על ידי הנוטריון עצמו, והמצווה אינו צריך להתייצב בלשכת הרשם. ההפקדה אינה חובה, וצוואה שלא הופקדה תקפה בדיוק כמו צוואה שהופקדה, אבל היא מבטיחה שהצוואה תאותר אחרי הפטירה ולא תאבד במגירה.

האם אפשר לבטל צוואה נוטריונית?

כן, ויש לשאלה שתי משמעויות. הראשונה היא ביטול על ידי המצווה עצמו, בחייו. צוואה שנערכה בפני נוטריון אינה נעולה, והמצווה רשאי לשנות אותה או לבטלה בכל עת, כמו כל צוואה אחרת:

"המצווה רשאי לבטל צוואתו, אם על ידי ביטול במפורש באחת הצורות לעשיית צוואה, ואם על ידי השמדת הצוואה; השמיד המצווה את הצוואה, חזקה עליו שהתכוון בכך לבטלה." (סעיף 36(א) לחוק הירושה)

מכאן התשובה למי ששואל איך מבטלים צוואה נוטריונית: אין חובה לחזור לאותו נוטריון. אפשר לבטל אותה במפורש בכל אחת מצורות עשיית הצוואה, למשל בצוואה חדשה בעדים, וצוואה חדשה שסותרת את הקודמת מבטלת אותה במידה שהיא סותרת. עם זאת, כשהצוואה הקודמת נוטריונית, יש היגיון לערוך גם את החדשה באותה צורה, כדי שלא תהיה חלשה ממנה מבחינה ראייתית.

המשמעות השנייה היא ביטול צוואה נוטריונית אחרי הפטירה, בהליך של התנגדות לקיום הצוואה. כאן המעמד הראייתי של הצוואה מקשה על המתנגד, אבל אינו חוסם אותו. טענות של אי כשרות או של השפעה בלתי הוגנת עדיין אפשריות, וכל התנגדות לצוואה נוטריונית נבחנת לפי הראיות שהמתנגד מביא מול אישור הנוטריון.

כמה עולה צוואה נוטריונית?

השכר על אישור צוואה בפני נוטריון אינו נקבע בין הצדדים אלא בתקנות, והוא מתעדכן ב־1 בינואר של כל שנה. הנוטריון אינו רשאי לגבות יותר ממנו, וגם לא פחות. אם הנוטריון גם מנסח את הצוואה, הניסוח הוא שירות נפרד. הסכומים העדכניים, לפי סוג האישור ומספר החותמים, מרוכזים בטבלת שכר נוטריון לשנה הנוכחית.

איך בוחרים את צורת הצוואה?

צוואה בפני נוטריון אינה מגן קסם. היא מחזקת את הראיה לכך שהמצווה עשה את הצוואה, הבין אותה והצהיר עליה, אבל היא אינה מתקנת ניסוח לא ברור, ואינה מונעת סכסוך שמקורו בחלוקה עצמה. לכן השאלה הראשונה היא לא באיזו צורה לערוך, אלא מה בדיוק רוצים לומר, ולמי.

כשהחלוקה אינה שוויונית, או כשאחד הילדים טיפל בהורה בשנים האחרונות ואחרים פחות, כדאי לכתוב בצוואה גם את הנימוק. נימוק כזה, יחד עם אישור נוטריון ובמקרים מתאימים גם אישור רפואי, יוצר תמונה שקשה לערער עליה. ולפעמים, שיחה פתוחה במשפחה עוד בחיי המצווה חוסכת יותר מכל אישור.

עורך דין צוואות וירושות יניב אור, סגן יו"ר ועדת ירושה בלשכת עורכי הדין ותובע משטרתי לשעבר, עורך צוואות בפני נוטריון ומלווה משפחות בהליכי ירושה מתוך ניסיון של מעל 20 שנה. הניסיון בשני צדי המתרס, בעריכת הצוואה ובהתנגדויות לה, מאפשר לבנות צוואה מתוך הבנה של הטענות שעלולות לעלות נגדה בעתיד.

מי שמתלבט אם עריכה בפני נוטריון מתאימה לו, או רוצה לערוך צוואה הדדית עם בן או בת הזוג, מוזמן ליצור אתנו קשר לשיחת ייעוץ ראשונית.

משרד עו"ד ונוטריון יניב אור, טלפון 077-7299995.

תוכן זה נועד להרחבת הידע הכללי בלבד ואין לראות בו תחליף לייעוץ משפטי פרטני. בחירת צורת הצוואה תלויה בנסיבות של כל משפחה, ולכן חשוב להיוועץ בעורך דין לפני עריכתה.