צוואה הדדית

מהי צוואה הדדית?

צוואה הדדית היא מסמך משפטי המאפשר לשני בני זוג להעביר את נכסיהם האישיים לטובת בן הזוג הנותר במקרה של פטירה. זהו כלי חשוב לתכנון עתידי ולהבטחת רווחתם של בני הזוג והמשפחה.

צוואה הדדית חוק הירושה

על פי חוק הירושה תשכ"ה 1965, צוואה הדדית מהווה מסמך משפטי מחייב המבטיח שהרכוש והזכויות יועברו לפי הרצון של המצווים. למעשה חוק הירושה נותן מקום של כבוד לעריכת צוואה בצורה של צוואה הדדית ואף עיגן את זה בתיקון מס' 12 שנכנס לתוקפו בשנת 2005 וקבע את הזכויות של בני זוג לערוך צוואה הדדית, את הדרך לעשות זאת במסמך אחד או בשניים ואף את התנאים לביטול צוואה הדדית.

צוואה הדדית בשני מסמכים

צוואה הדדית ניתן לערוך במסמך אחד כאשר מדובר בבני זוג מנישואים ראשונים עם ילדים משותפים ורכוש משותף. בכל סיטואציה אחרת כאשר אחד מהפרמטרים אינו תקף לבני הזוג מומלץ לערוך צוואה הדדית בשני מסמכים, הדבר מבטיח מענה אופטימלי לשוני הקיים בצרכים של כל בן הזוג המעוניין לשמר את עיקרון ההסתמכות וההדדיות שהרכוש יגיע לבן הזוג הנותר לאחר פטירה.

מה ההבדל בין צוואה רגילה לצוואה הדדית

צוואה הדדית היא כלי משפטי חשוב לתכנון העזבון והסדרת הירושה. בניגוד לצוואה רגילה שבה כל בן זוג רשאי לעשות כרצונו, צוואה הדדית היא פרי החלטה משותפת של בני הזוג לערוך צוואה משותפת.

בצוואה משותפת והדדית קיים אינטרס הסתמכות של שני מצווים האחד כלפי השני שעליו בתי המשפט מגנים להבדיל מצוואה רגילה שבה אין אינטרס של הסתמכות של המצווים זה כלפי זה.

הצוואה ההדדית מבטיחה שהרכוש יועבר לבן/בת הזוג, ולא לצדדים שלישיים. זאת בניגוד לצוואה רגילה, בה הרכוש עלול להתחלק בין בני המשפחה או להינתן למוטבים אחרים. צוואה הדדית מעניקה ביטחון וודאות גבוהים יותר לגבי העברת הרכוש לבן הזוג הנותר.

לשם מה לערוך צוואה הדדית?
צוואה הדדית מקובלת בקרב בני זוג שיש להם ילדים משותפים. הם מצווים אחד לשני את רכושם, ולאחר פטירת שניהם הרכוש שנותר עובר לילדים.

צוואה כזו מגינה על בן הזוג שנותר בחיים. היא יכולה למשל למנוע מצב שבו ייאלץ להתפנות מדירתו בשל דרישת היורשים האחרים לקבל את חלקם באמצעות פירוק שיתוף בדירה, או להתחלק בכספי העיזבון כשהוא עדיין זקוק לכספים למחייתו, או בשל נסיבות אחרות שלא נצפו מראש (לדוגמה קשיים כלכליים של אחד הילדים).

מתי מומלץ לבצע צוואה הדדית?
אם צברתם במהלך החיים המשותפים רכוש משותף ושניכם מעוניינים למנוע סכסוכי ירושה עתידיים בין הילדים או היורשים האחרים לבין בן הזוג שנותר בחיים, כדאי לכם לשקול ברצינות להכין צוואה הדדית. באמצעות עריכת צוואה הדדית בני זוג יכולים להגן על האינטרסים של בן הזוג שנותר בחיים במקרה של פטירת אחד מבני הזוג, ולהבטיח כי הוא לא יצטרך לפנות את דירת המגורים ולהעביר את הרכוש המשותף שבני הזוג צברו במהלך השנים לצדדים שלישיים או לילדים.

חשוב להבהיר כי בהיעדר צוואה, חלוקת הרכוש תיעשה על פי דין ובן הזוג הנותר בחיים יידרש להתחלק ברכושו של בן הזוג שנפטר עם ילדיו של המוריש או עם ילדיהם המשותפים של בני הזוג. במקרה ובן הזוג הנותר מתגורר בדירה משותפת רק אחרי שהילדים יסתלקו לטובתו  מחלקם בירושה, בן הזוג הנותר יקבל לידיו את הבעלות המלאה על הדירה. אם לא תתבצע הסתלקות מהירושה וילדיהם של בני הזוג הם בגירים, הם יוכלו לדרוש לבצע פירוק שיתוף בדירת המגורים של בן הזוג הנותר ולאחר ביצוע פירוק השיתוף לקבל את חלקם ברכוש בהתאם למפתח החלוקה הקבוע בחוק.

צוואה הדדית חסרונות

צוואה הדדית עשויה להיראות כפתרון נוח ופשוט, אך יש לשים לב לחסרונות הכרוכים בה: ראשית, צוואה הדדית מחייבת את הצדדים להישאר נשואים עד מותו של אחד מהם. זה יכול להיות בעייתי במקרים שבהם הנישואין אינם מוצלחים או כאשר אחד הצדדים מעוניין להתגרש. הדבר כמובן רלוונטי גם לבני זוג הידועים בציבור המעוניינים לפרק את השותפות ביניהם.

שנית צוואה הדדית עלולה להגביל את החופש של הצדדים לקבל החלטות לגבי רכושם ולהעביר אותו לאחרים על פי רצונם. זה עלול להיות בעייתי במקרים שבהם אחד הצדדים מעוניין לקבל את ההחלטה על ביצוע החלוקה לא במועד עריכת הצוואה אלא לאחר פטירת בן הזוג הנותר על פי שיקולים שיהיו רלוונטיים לתקופה מאוחרת יותר.

צוואה הדדית מחיר

למרות שיש עלות מסוימת לעריכת צוואה הדדית השקעה קטנה וחשובה עשויה לחסוך הרבה כאב ובלבול בעתיד. היא מאפשרת לבני הזוג לשלוט על גורלם ולדאוג לרווחת משפחתם גם לאחר פטירתם. זוהי החלטה חשובה שכל בני הזוג צריכים לשקול ברצינות. ממליץ לפנות למשרדינו לקבל הצעת מחיר לצוואה הדדית הטובה ביותר עבורכם.

ביטול צוואה הדדית

ביטול צוואה הדדית עשוי להיות הכרחי במקרים בהם חל שינוי בנסיבות החיים או ביחסים בין הצדדים. בכל צוואה הדדית שנערכה עד לשנת 2005, בן זוג שירש את בן זוגו היה רשאי לערוך צוואה חדשה אשר מבטלת או משנה את הוראותיה של הצוואה ההדדית.

לאחר 2005 בהתאם לסעיף 8א לחוק הירושה ביטול צוואה הדדית יכול להתבצע בשלוש דרכים . ראשית כאשר בני הזוג בחיים בהודעה בכתב . שנית, כאשר בן זוג אחד נותר בחיים כל עוד לא חולק העזבון עליו להסתלק מכל חלק שהוא אמור לקבל ושלישית כאשר בן זוג אחד נותר בחיים והעזבון חולק  עליו להשיב את החלק שקיבל בעיזבון שירש.

בת"ע 15472-02-13 נקבע כי בנסיבות מסוימות ניתן לסטות מדרישת מסירת הודעה בכתב, ובלבד שהוכח כי המצווה השני ידע על עריכת הצוואה החדשה וביטול הצוואה ההדדית. בתיק נוסף נקבע כי לא יעלה על הדעת שהאיש ממנו ביקשה המנוחה להתגרש ולהיפרד רכושית בעודה בחיים, הוא שיירש אותה רק בשל היותו פורמאלית נשוי לה בשל פטירתה בטרם קבלת הגט, שעה שהביעה רצון מפורש שכל רכושה יועבר לילדיה.

יורש במקום יורש

בצוואה הדדית ניתן להשתמש במנגנון ניסוח של "יורש במקום יורש": בה אדם מוריש את נכסיו לשני אנשים על מנת שיזכה השני אם לא זכה הראשון כמו במקרים של מות הראשון דוגמא לכך ניתן לראות בניסוח הבא: "אם בעת פטירתי בן זוגי לא יהיה בין החיים יחולק עזבוני בין שני ילדיי"

חשוב לציין כי בע"א 4402/98 מלמד נ' סלומון נקבע כי ניסוח מנגנון בצוואה הדדית של יורש במקום יורש אינו יוצר מניעה לבן הזוג הנותר לצוות את העזבון כולו לצד שלישי שאינו מוזכר בצוואה המשותפת של בני הזוג.

יורש אחר יורש

מנגנון ניסוח נוסף בצוואה הדדית הוא  "יורש אחר יורש" – המצווה רשאי לצוות לשניים על מנת שיזכה השני אחרי שזכה הראשון. השני יזכה במות הראשון או בהתקיים התנאי או בהגיע המועד שנקבע לכך בצוואה הכל לפי המוקדם יותר. דוגמא לכך ניתן לראות בניסוח הבא: "הננו מצווים כי לאחר פטירת שני בני הזוג אנו מצווים לחלק את העזבון בין ילדינו"

לסיכום

באמצעות הכנת צוואה הדדית כל אחד מבני הזוג מותיר את רכושו לבן הזוג שנותר בחיים וכך למעשה מונע מבעוד מועד מאבקי ירושה בקרב היורשים. יתרה מזאת, צוואה הדדית מאפשרת לבני זוג להגביל את האפשרות לבטל את הצוואה או לבצע בה שינויים בעתיד ועל ידי כך להבטיח כי בן הזוג שנותר בחיים לא ינשל את היורשים מכל סיבה שהיא, בניגוד לרצון שהביעו בני הזוג בצוואה ההדדית.

אם אתם מעוניינים להבטיח שהרכוש שלכם יועבר לבן/בת הזוג, שקלו ברצינות לערוך צוואה הדדית. זו הדרך היעילה ביותר להסדרת העזבון ולהבטחת עתיד משפחתכם.

משרד עו"ד ונוטריון יניב בעל מומחיות וניסיון בעריכת צוואה הדדית. מזמין אותך ליצור קשר כדי לקבל מענה ופתרון לעריכת צוואה הדדית הולמת המחייבת ניסיון ומקצוענות ללא פשרות